暴利背后真有那么多机会吗？我看更多时候等着你的就是一把镰刀。被吹上天的东西，最后基本都是一地鸡毛。
聚币平台爆雷这事最近有了关键进展，核心操盘手已经在境外被抓。这个案子牵扯到的资金规模相当大，受害家庭数以十万计，是典型的虚拟币资金盘骗局，如今总算走到了法律追责这一步。下面我就结合已经公开的案件信息，把这场骗局的套路从头到尾捋一遍，也让大家看清楚资金盘到底是怎么收割人的。
先说这个主犯，他根本不是初犯。在资金盘那个圈子里，这人早就有前科，这些年靠的就是不断换平台名字、包装新概念，一轮一轮地割。2019年他操盘的亚交所就出过事——发虚假代币、操纵币价砸盘、挪用用户资金，被查之后他本人也坐了牢。出来以后他又接手聚币平台，把这套玩法做得更大，聚币也成了他干这行以来涉案规模最大的一次收割。
为了让别人放下戒心，这位操盘手还特意给自己立高端人设，甚至冒用特殊身份往脸上贴金。对外宣传的是什么？高收益理财、AI生态、平台要上市、保本稳赚，一套一套的。再加上线下峰会、网红站台、伪造的收益截图，层层洗脑下来，普通人哪还扛得住，不少人把积蓄掏出来，有的甚至借钱往里投。
再说爆雷的经过。聚币平台说白了就是个披着虚拟货币交易所外衣的庞氏骗局，压根没有真实合规的资质，所谓的收益全靠后面新进来的人的钱去兑付前面的人。到了2026年5月，平台突然把所有提现通道全部关停，用户资产强制锁仓，紧接着平台代币断崖式暴跌，几乎归零，数十万投资者的本金就这么被死死套住。
出事之后这伙人干了什么？一分钱兑付方案都没有，反倒耍起了各种恶劣手段来拖延追责。一边指使团伙成员去骚扰、威胁那些维权的受害者，想用软暴力把人吓退、逼人放弃报案；另一边早就备好了假护照，转移赃款，办境外居留手续，打算溜到国外长期躲起来。
最后说维权这块。损失摆在眼前，大批受害者没有冲动行事，而是走正规渠道理性维权，通过12337全国扫黑办举报平台等途径，把转账记录、宣传材料、锁仓凭证、被威胁的记录这些完整证据一一提交上去，相关线索目前都已经被受理核查。
转载请注明：资金盘曝光网 » 聚币百亿庞氏骗局主犯境外落网，数十万投资者本金被套
承诺的口径与量级
原文表述：「日息3%」
这个数字不是"能不能拿到"的问题，而是"数学上无法长期存在"。把它和真实世界比一下：全球 GDP 约 105.4 万亿美元（世界银行 WDI，2023），全球所有上市公司、基金、债券、房产生意的长期年化回报没有任何一项能持续达到这个量级（见下方阶梯表）。按上面的速度复利，1 元本金在 23 天翻倍、一年后应付 48483 倍，这些"应付"的钱只能来自后来者交来的本金，不可能来自真实经营。
固定日化收益本身就是识别标志。正规持牌金融机构不会以固定日化率招揽资金；凡是给出"日化 X%"这种口径的，无论 X 是 3% 还是 0.3%，都可以自己按同一套公式算一遍再决定 —— 0.3% 看起来温和，一年也是 2.98 倍，十年是 56028 倍。承诺越"稳"、越"固定"，越说明收益不由市场决定，而由后来者的资金决定。
再问一句：这么能赚，为什么还要花钱推广叫你来玩？如果一门生意的收益率超过全球所有行业（上市公司、基金、债券、房产）的长期水平，理性的做法是自己闷声加杠杆、或者找银行和机构融资，而不是砸广告费到处拉人入金。真要有这么稳的 1000 亿级机会，马云、巴菲特早就把 1000 亿砸进来了 —— 十年之后全世界都是他们的，根本轮不到在群里给你发推广链接。反过来推：越是大张旗鼓拉你进来，越说明赚的是后来者的本金。
以上全部为复利算术推演，不构成对任何主体或个人的指控、定性或投资建议。涉及资金往来的风险判断，请以监管部门公开信息和司法机关结论为准。
按平台自己的口径算一遍
同样的算法，换几个档位看看
| 日化率 | 翻倍天数 | 1 年倍数 | 10 年倍数 |
|---|---|---|---|
| 0.3% | 231 天 | 2.98 倍 | 56028 倍 |
| 0.5% | 139 天 | 6.17 倍 | 80561104 倍 |
| 1% | 70 天 | 37.8 倍 | 约 10^15 倍 |
| 1.5% | 47 天 | 229 倍 | 约 10^23 倍 |
| 2% | 35 天 | 1377 倍 | 约 10^31 倍 |
| 3% | 23 天 | 48483 倍 | 约 10^46 倍 |
表中每一格都可以用计算器复算：终值 = 本金 × (1 + 日化率)天数。带底色的一行是本条目的口径。
不想只看结论？下面几个计算器已按日化 3%预填，可以换成自己的数字重算：
- 日化收益率换算器年化收益率、翻倍天数、与银行定存的差距
- 多久赚走全世界超过全球 GDP、全球家庭财富需要多少年
- 接盘资金推演固定兑付下，每天必须新吸收多少资金
- 多层推荐结构推演拉人头结构需要多少人、每层抽成累加到多少
想自己设参数，也可以从工具索引进入，自由换日化率和本金试算。
风险提示风险评分 1 分 · 高风险
风险评分 1 分（起步分 20 分，再扣 19 分；分数越低越危险，扣成负数也照算），起步分已按「日收益 3% 以上」定档。
- 起步分 20 分｜日收益 3% 以上日化 3%/天承诺日收益 ≥3%/天 → 起步分 20 分
- -5 分｜没有实体办公地址未收录档案里查不到实体办公地址（连人都找不到）
- -5 分｜用虚拟币收款交易虚拟币、USDT收款方式含虚拟币 / USDT / BTC / ETH 等
- -2 分｜没有任何证书未收录查不到牌照、备案、资质类记录
- -5 分｜没有公信力背景未收录查不到监管、协会、主流机构背书
- -2 分｜其他可核验资质缺失未收录合同、审计、资金存管、实际经营主体均未收录
只要出现「承诺无风险日收益」这一条，就别信、别投、别拉人（日化 0.1% 就已经等于年化 44%，正规投资给不出来）。上面这份评分不是给项目发合格证，是给你一条"能不能信"的底线：分数越低，越说明它连最基本的核对都过不了。本站不替任何项目下结论，但宁可把可疑的当可疑，也不要拿真金白银去试。
评分工具：把它承诺的收益填进来
按上面的口径，先按收益取起步分（日收益越高、起步分越低）；再按档案缺项往下扣。这里只算起步分，缺项扣分请对照上面的档案清单。
「聚币」的完整档案清单（收录了什么、还缺什么）与扣分口径，都写在档案页里。查看该项目的完整档案清单 →
如果你已经在里面7 条可执行步骤
下面这些不针对任何具体项目，是把公开反诈资料里反复出现的处置步骤整理成一份可以照着做的清单。
- 先停止追加投入。不要再为了「摊低成本」或「回本」加钱，也不要再开通新额度、新账户。
- 先试一次小额提现。用最小金额走完整流程，把成功还是失败、等了多久、客服怎么回复，原样记录下来。
- 一次性把证据存全。转账记录、充值提现截图、收益页面、群聊话术、推广链接与推荐人信息，按时间排序导出到本地——不要只留在手机里。
- 不要再拉人进来。为了回本去发展下线，可能让自己从受害人变成链条的一环。这是这类结构里最需要避免的一步。
- 「再交一笔钱就能解冻 / 提现 / 升级」是二次收割。税费、保证金、解冻费、验证金、通道费，一律不要再付。
- 走官方举报与报警渠道。110 报警（保留受案回执）、国家反诈中心 App、12321 网络不良信息举报；涉及交易所转账的可同时联系平台风控。
- 在被移出群之前先存证。先导出聊天记录与成员列表，再去沟通或质疑，避免记录随账号一起消失。
本站只做公开信息索引，不提供法律意见、不对任何项目作定性。具体处置请以公安机关、监管部门与专业法律意见为准。
什么会改变我们的判断本站记录可被推翻
档案里的收录不是结论，聚币 也一样。下面任意一条若能公开查验，我们会据实修正或撤下相应记录：
- 资金由独立第三方托管，且托管方、账户主体、审计报告都能公开查到；
- 收益口径有可查验的法律文件（合同、兑付凭证、持牌机构的发行文件），而不是只出现在群聊或短视频里；
- 提现长期稳定且不依赖新增资金——即停掉一切新加入者之后，既有用户仍能按约定拿到钱；
- 经营主体与监管备案可核验：能在对应监管机构官网查到牌照编号与业务范围。
反过来，「官网精美」「有白皮书」「很多人在做」「已经运行很久」都不构成上面任何一条——这些恰好也是最容易被复制的部分。
大白话三句
- 投资不可能「稳赚」。一旦「保本」和「高收益」同时出现，这本身就是异常信号。
- 正规投资从不按「天」承诺收益。只要出现日化百分比，无论多小，都值得停下来算一遍年化。
- 如果一个模式必须靠不断有人新加入，才能给老用户付钱，那它就不是投资，是接盘。
常见提问5 问
聚币是个什么平台？
聚币是披着虚拟货币交易所外衣的庞氏骗局，无真实合规资质，收益完全依靠新进用户资金兑付。
聚币爆雷后投资者损失如何？
2026年5月平台全面关停提现通道，强制用户资产锁仓，平台代币断崖式暴跌近乎归零，数十万投资者本金彻底被套。
聚币操盘手是什么背景？
主犯早在2019年操盘的亚交所就因发行虚假代币、操控币价砸盘、挪用用户资金被查处并获刑，出狱后接手聚币平台。
聚币爆雷后团伙做了什么？
团伙指使成员骚扰、威胁维权受害者，并提前筹备假护照、转移赃款、办理境外居留手续，计划潜逃境外。
受害者如何维权？
千余名受害者通过12337全国扫黑办举报平台等正规渠道提交转账记录、宣传材料、锁仓凭证、受威胁记录等完整证据，相关线索均已被受理核查。
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