“云数贸”是公安部公布的民族资产解冻类诈骗项目，78个诈骗项目中就占了7个，说明“云数贸”系列项目之多。
2019年云数贸发起人宋密秋因犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金一千万元。犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金五千元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金一千万零五千元……………刑期到2029年………
2019年到2025年网络中打着“云数贸”旗号，假冒“云数贸张健”（真名：宋密秋）的互联网项目在网络中特别多，各种各样的“云数贸”系列项目就出现了几千个，骗钱最多，诈骗时间之久的马尔代夫项目出现了很多个。
最早出来的马尔代夫项目，骗了钱就关网，谎称是“静默”，过一段时间又出来骗大家交钱，然后又关网，谎称再次“静默”……….周而复始，循环往复，不少中老年人被骗了不少钱，但还是痴痴的坚信马尔代夫项目要给大家兑现，只要兑现，就·发大财了，哪知道，一晃就是5、6年的时间过去了，被骗的中老年人没有拿到一分钱回来，各种马尔代夫项目又出现了很多个，到今天又有一个马尔代夫APP正在诈骗中老年人钱财，谎称是来给大家兑现的。
马尔代夫诈骗群中宣传要给马尔代夫的会员发放“国家补贴”，但是要交手续费，交180元发放300万元，交300元发放500万元，交600元发放1000万元，截止时间是12月1日24:00，到昨天（12月9日），还在收钱，说明这钱实在是太好骗了……………
查到马尔代夫APP的网站IP地址在美国，注册的网站域名到今天刚好1个月零20天，下载马尔代夫APP，手机上弹出“发现恶意应用，该应用为诈骗应用，禁止安装”，这明明白白的提醒了是诈骗软件，是病毒软件，编造电话号码就能注册的马尔代夫APP，再次证明了是虚假的项目了。
进入马尔代夫APP中，看到了“请激活大额收款额度延迟最后2日”的消息，12月1日就该结束的“激活”，居然延迟了10天，这么儿戏？还有虚假的通知，通知上的公章是萝卜章，说明了这些都是为骗钱而设计的圈套。
页面上显示说的是收“银行工本费”，然而收款人确实来路不明的个人账户，限时4分钟支付，超过了时间就要失效，重新发起缴费申请，又会换账户收款？一切都已经明了，马尔代夫APP是诈骗洗钱的虚假项目。
提醒：马尔代夫APP谎称是“国家项目”，以发放“国家补贴”为名，给被骗人画了一个大饼，然后骗取参与者身份信息，骗取钱财的民族资产阶段类诈骗项目。
提醒：家中有中老年人相信“云数贸”，家属一定要进行劝阻，观察老人手机上有没有非法APP,在哪些涉嫌诈骗的群中，直播间，会议里面听洗脑课，做笔记，还要检查他们的转账记录………….
冰冻三尺非一日之寒，劝阻家中亲人不要参与涉嫌传销诈骗的项目，对互联网项目彻底死心，需要长时间的引导，不是一句两句话就能劝阻回来的，没有一年半载的时间，想让他们彻底回头是不现实的，任重道远，反传防骗，需要我们共同努力！
小诺目前除了揭露资金盘传销骗局外，还负责帮助受害人挽损。无论是否崩盘的项目，只要你想挽回自己的损失，找小诺都有一定概率帮你要回损失！
转载请注明：资金盘曝光网 » 警惕！“云数贸”马尔代夫项目多年来反复收割中老年人！
风险提示风险评分 31 分 · 风险偏高
风险评分 31 分（起步分 50 分，再扣 19 分；分数越低越危险，扣成负数也照算），起步分已按「收益口径查不到 / 无法换算」定档。
- 起步分 50 分｜收益口径查不到 / 无法换算未收录既查不到可换算的日化收益，也没有「保本 / 稳赚 / 无风险」这类承诺话术。但「能被本站收录」本身就说明全网已有人在预警、公开发文曝光过它，绝对是有问题的 → 起步分 50 分（已经贴着「风险偏高」的边缘），再按缺项继续往下扣，普遍会落到「风险偏高」或更低
- -5 分｜没有实体办公地址未收录档案里查不到实体办公地址（连人都找不到）
- -5 分｜用虚拟币收款交易虚拟币收款方式含虚拟币 / USDT / BTC / ETH 等
- -2 分｜没有任何证书未收录查不到牌照、备案、资质类记录
- -5 分｜没有公信力背景未收录查不到监管、协会、主流机构背书
- -2 分｜其他可核验资质缺失未收录合同、审计、资金存管、实际经营主体均未收录
只要出现「承诺无风险日收益」这一条，就别信、别投、别拉人（日化 0.1% 就已经等于年化 44%，正规投资给不出来）。上面这份评分不是给项目发合格证，是给你一条"能不能信"的底线：分数越低，越说明它连最基本的核对都过不了。本站不替任何项目下结论，但宁可把可疑的当可疑，也不要拿真金白银去试。
评分工具：把它承诺的收益填进来
按上面的口径，先按收益取起步分（日收益越高、起步分越低）；再按档案缺项往下扣。这里只算起步分，缺项扣分请对照上面的档案清单。
「云数贸」的完整档案清单（收录了什么、还缺什么）与扣分口径，都写在档案页里。查看该项目的完整档案清单 →
如果你已经在里面7 条可执行步骤
下面这些不针对任何具体项目，是把公开反诈资料里反复出现的处置步骤整理成一份可以照着做的清单。
- 先停止追加投入。不要再为了「摊低成本」或「回本」加钱，也不要再开通新额度、新账户。
- 先试一次小额提现。用最小金额走完整流程，把成功还是失败、等了多久、客服怎么回复，原样记录下来。
- 一次性把证据存全。转账记录、充值提现截图、收益页面、群聊话术、推广链接与推荐人信息，按时间排序导出到本地——不要只留在手机里。
- 不要再拉人进来。为了回本去发展下线，可能让自己从受害人变成链条的一环。这是这类结构里最需要避免的一步。
- 「再交一笔钱就能解冻 / 提现 / 升级」是二次收割。税费、保证金、解冻费、验证金、通道费，一律不要再付。
- 走官方举报与报警渠道。110 报警（保留受案回执）、国家反诈中心 App、12321 网络不良信息举报；涉及交易所转账的可同时联系平台风控。
- 在被移出群之前先存证。先导出聊天记录与成员列表，再去沟通或质疑，避免记录随账号一起消失。
本站只做公开信息索引，不提供法律意见、不对任何项目作定性。具体处置请以公安机关、监管部门与专业法律意见为准。
什么会改变我们的判断本站记录可被推翻
档案里的收录不是结论，云数贸 也一样。下面任意一条若能公开查验，我们会据实修正或撤下相应记录：
- 资金由独立第三方托管，且托管方、账户主体、审计报告都能公开查到；
- 收益口径有可查验的法律文件（合同、兑付凭证、持牌机构的发行文件），而不是只出现在群聊或短视频里；
- 提现长期稳定且不依赖新增资金——即停掉一切新加入者之后，既有用户仍能按约定拿到钱；
- 经营主体与监管备案可核验：能在对应监管机构官网查到牌照编号与业务范围。
反过来，「官网精美」「有白皮书」「很多人在做」「已经运行很久」都不构成上面任何一条——这些恰好也是最容易被复制的部分。
大白话三句
- 投资不可能「稳赚」。一旦「保本」和「高收益」同时出现，这本身就是异常信号。
- 正规投资从不按「天」承诺收益。只要出现日化百分比，无论多小，都值得停下来算一遍年化。
- 如果一个模式必须靠不断有人新加入，才能给老用户付钱，那它就不是投资，是接盘。
常见提问4 问
「云数贸」是骗局吗？
本站不对任何项目做法律定性（定性属于监管与司法机关），但有一条尺子谁都能自己量：收益超过银行年化收益的 3 倍，就要非常警惕；年化收益超过 40%、还宣称无风险，99% 就是骗局了。结论请以监管机构、司法机关的公开信息为准。
被「云数贸」骗了怎么办？
止损，不要再追加资金，赶紧提现。如果大额资金被骗，保存好所有资料和上级联系方式、出入金证据，赶快报警！
「云数贸」宣称的非常厉害，是假的吗？
不宣称这些噱头，你们会信吗？这些是表面，本质就是看中了你的本金。
有人在「云数贸」赚了好多钱，怎么可能骗人呢？怎么不骗他？
资金盘的一个盘子有几百到上万人，大的有几十万，不立几个赚钱样本出来，怎么吸引更多韭菜？万分之一，最后崩盘，这种也是拉人头，算传销罪，也要进去的。
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