2016年，资金盘比较火热的时候，很多项目崩盘后，散户大部分亏损是无法找回的，但小编就通过自媒体和舆论找回一些资产。
当时比较知名的案例是： 梁峰的美三崩盘，一个团队长找到我，我当时给的建议是找到梁峰，钱就回来了，或者闹的兄一些。后来这个人真的找到梁峰，钱也就真的要回来了。
这个事情在当时舆论也闹得挺火。
今时今日，在聚币崩盘的同时，这一套理论同样适用。
首先我们要清楚，聚币不是传销，不是简单的资金盘，而是交易所。
交易所如果要限制用户提现，那就跟诈骗和集资无异了，如果是传销，资产是无法找回的，但如果是非法集资和诈骗，用户找回资产的可能性就很大。
这是有很多真实案例的。
2025年4月24日，福建省南安市公安局举办“5·27”专案第三批涉案资金集中返还仪式，其中一名受害者李女士被骗470万元，有300万元是贷款。
福建泉州、南安两级公安机关经过近两年深挖细查破获的跨境“婚恋交友、虚假投资理财类”电信网络诈骗案，被最高人民检察院、公安部第四批联合挂牌督办，抓获涉诈犯罪嫌疑人88人，涉案金额1.8亿余元。
聚币在做的事情，如果仅仅是用户买币亏钱，那只是虚拟货币投资失败，但如果限制提现，那就有可能涉及到集资诈骗。
在2016年的时候，银监会与公安部研究后共同出台了《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定实施细则》规定了电信诈骗案件受害人在被诈骗报警后，公安机关、银行等部门及时采取了冻结措施冻结到了涉案账户中的资金，防止了被骗资金流出的情况下，受害人可以自己申请被骗冻结资金返还给自己，以及实施的程序和要求。
聚币正确的报案方式就是这种。
《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》第四条第一款规定
“公安机关负责查清被害人资金流向，及时通知被害人，并作出资金返还决定，实施返还。”
聚币限制提现是其一，其二违反国内关于“不得为虚拟货币提供交易服务”的法案，所以这是项目方怕的事情，即用户找到聚币违法的证据。
违法的证据整理要完善：
1，完整的充值记录，交易记录。
2，完善的聊天记录，包括当初被团队长诱导的聊天记录，以及群内宣传的相关人员记录。
3，相关的法律解释，包括但不限于“集资诈骗”相关法案，“限制为虚拟币提供服务“的相关法案。
可选择民事诉讼，诉讼主体为聚币相关负责人刘某，以及聚币交易所。
也可选择刑事报案，报诈骗案件，主体为聚币虚拟币交易所。
维权要注意合理合法，千万不要走极端。
近日有用户就因为贷款投资了聚币，亏损严重，采取了极端的措施，虽然找回了资产，但也是不建议的。
聚币的崩盘，已经造成了数十万用户的亏损，但是大部分用户可能很难追回损失，因为大家可能都不够坚决。
过去一些国内资金盘的崩盘，9成用户无法追回资产，但却有极少一部分确实可以追回的，比如IBOX，主要的原因还是维权的思路是否正确，维权的态度是否坚决，如果按照我上面说的那些思路，追回的可能性绝对是有的。
聊项目，吹吹水，早避雷
转载请注明：资金盘曝光网 » 科普分析：聚币崩盘背后的骗局特征与资金追回可能性解读
承诺的口径与量级
原文表述：「日息3%」
这个数字不是"能不能拿到"的问题，而是"数学上无法长期存在"。把它和真实世界比一下：全球 GDP 约 105.4 万亿美元（世界银行 WDI，2023），全球所有上市公司、基金、债券、房产生意的长期年化回报没有任何一项能持续达到这个量级（见下方阶梯表）。按上面的速度复利，1 元本金在 23 天翻倍、一年后应付 48483 倍，这些"应付"的钱只能来自后来者交来的本金，不可能来自真实经营。
固定日化收益本身就是识别标志。正规持牌金融机构不会以固定日化率招揽资金；凡是给出"日化 X%"这种口径的，无论 X 是 3% 还是 0.3%，都可以自己按同一套公式算一遍再决定 —— 0.3% 看起来温和，一年也是 2.98 倍，十年是 56028 倍。承诺越"稳"、越"固定"，越说明收益不由市场决定，而由后来者的资金决定。
再问一句：这么能赚，为什么还要花钱推广叫你来玩？如果一门生意的收益率超过全球所有行业（上市公司、基金、债券、房产）的长期水平，理性的做法是自己闷声加杠杆、或者找银行和机构融资，而不是砸广告费到处拉人入金。真要有这么稳的 1000 亿级机会，马云、巴菲特早就把 1000 亿砸进来了 —— 十年之后全世界都是他们的，根本轮不到在群里给你发推广链接。反过来推：越是大张旗鼓拉你进来，越说明赚的是后来者的本金。
以上全部为复利算术推演，不构成对任何主体或个人的指控、定性或投资建议。涉及资金往来的风险判断，请以监管部门公开信息和司法机关结论为准。
按平台自己的口径算一遍
同样的算法，换几个档位看看
| 日化率 | 翻倍天数 | 1 年倍数 | 10 年倍数 |
|---|---|---|---|
| 0.3% | 231 天 | 2.98 倍 | 56028 倍 |
| 0.5% | 139 天 | 6.17 倍 | 80561104 倍 |
| 1% | 70 天 | 37.8 倍 | 约 10^15 倍 |
| 1.5% | 47 天 | 229 倍 | 约 10^23 倍 |
| 2% | 35 天 | 1377 倍 | 约 10^31 倍 |
| 3% | 23 天 | 48483 倍 | 约 10^46 倍 |
表中每一格都可以用计算器复算：终值 = 本金 × (1 + 日化率)天数。带底色的一行是本条目的口径。
不想只看结论？下面几个计算器已按日化 3%预填，可以换成自己的数字重算：
- 日化收益率换算器年化收益率、翻倍天数、与银行定存的差距
- 多久赚走全世界超过全球 GDP、全球家庭财富需要多少年
- 接盘资金推演固定兑付下，每天必须新吸收多少资金
- 多层推荐结构推演拉人头结构需要多少人、每层抽成累加到多少
想自己设参数，也可以从工具索引进入，自由换日化率和本金试算。
风险提示风险评分 1 分 · 高风险
风险评分 1 分（起步分 20 分，再扣 19 分；分数越低越危险，扣成负数也照算），起步分已按「日收益 3% 以上」定档。
- 起步分 20 分｜日收益 3% 以上日化 3%/天承诺日收益 ≥3%/天 → 起步分 20 分
- -5 分｜没有实体办公地址未收录档案里查不到实体办公地址（连人都找不到）
- -5 分｜用虚拟币收款交易虚拟币、USDT收款方式含虚拟币 / USDT / BTC / ETH 等
- -2 分｜没有任何证书未收录查不到牌照、备案、资质类记录
- -5 分｜没有公信力背景未收录查不到监管、协会、主流机构背书
- -2 分｜其他可核验资质缺失未收录合同、审计、资金存管、实际经营主体均未收录
只要出现「承诺无风险日收益」这一条，就别信、别投、别拉人（日化 0.1% 就已经等于年化 44%，正规投资给不出来）。上面这份评分不是给项目发合格证，是给你一条"能不能信"的底线：分数越低，越说明它连最基本的核对都过不了。本站不替任何项目下结论，但宁可把可疑的当可疑，也不要拿真金白银去试。
评分工具：把它承诺的收益填进来
按上面的口径，先按收益取起步分（日收益越高、起步分越低）；再按档案缺项往下扣。这里只算起步分，缺项扣分请对照上面的档案清单。
「聚币」的完整档案清单（收录了什么、还缺什么）与扣分口径，都写在档案页里。查看该项目的完整档案清单 →
如果你已经在里面7 条可执行步骤
下面这些不针对任何具体项目，是把公开反诈资料里反复出现的处置步骤整理成一份可以照着做的清单。
- 先停止追加投入。不要再为了「摊低成本」或「回本」加钱，也不要再开通新额度、新账户。
- 先试一次小额提现。用最小金额走完整流程，把成功还是失败、等了多久、客服怎么回复，原样记录下来。
- 一次性把证据存全。转账记录、充值提现截图、收益页面、群聊话术、推广链接与推荐人信息，按时间排序导出到本地——不要只留在手机里。
- 不要再拉人进来。为了回本去发展下线，可能让自己从受害人变成链条的一环。这是这类结构里最需要避免的一步。
- 「再交一笔钱就能解冻 / 提现 / 升级」是二次收割。税费、保证金、解冻费、验证金、通道费，一律不要再付。
- 走官方举报与报警渠道。110 报警（保留受案回执）、国家反诈中心 App、12321 网络不良信息举报；涉及交易所转账的可同时联系平台风控。
- 在被移出群之前先存证。先导出聊天记录与成员列表，再去沟通或质疑，避免记录随账号一起消失。
本站只做公开信息索引，不提供法律意见、不对任何项目作定性。具体处置请以公安机关、监管部门与专业法律意见为准。
什么会改变我们的判断本站记录可被推翻
档案里的收录不是结论，聚币 也一样。下面任意一条若能公开查验，我们会据实修正或撤下相应记录：
- 资金由独立第三方托管，且托管方、账户主体、审计报告都能公开查到；
- 收益口径有可查验的法律文件（合同、兑付凭证、持牌机构的发行文件），而不是只出现在群聊或短视频里；
- 提现长期稳定且不依赖新增资金——即停掉一切新加入者之后，既有用户仍能按约定拿到钱；
- 经营主体与监管备案可核验：能在对应监管机构官网查到牌照编号与业务范围。
反过来，「官网精美」「有白皮书」「很多人在做」「已经运行很久」都不构成上面任何一条——这些恰好也是最容易被复制的部分。
大白话三句
- 投资不可能「稳赚」。一旦「保本」和「高收益」同时出现，这本身就是异常信号。
- 正规投资从不按「天」承诺收益。只要出现日化百分比，无论多小，都值得停下来算一遍年化。
- 如果一个模式必须靠不断有人新加入，才能给老用户付钱，那它就不是投资，是接盘。
常见提问4 问
「聚币」是骗局吗？
本站不对任何项目做法律定性（定性属于监管与司法机关），但有一条尺子谁都能自己量：收益超过银行年化收益的 3 倍，就要非常警惕；年化收益超过 40%、还宣称无风险，99% 就是骗局了。而「聚币」宣称的年化收益高达 超过 100 万%，你说呢？结论请以监管机构、司法机关的公开信息为准。
被「聚币」骗了怎么办？
止损，不要再追加资金，赶紧提现。如果大额资金被骗，保存好所有资料和上级联系方式、出入金证据，赶快报警！
「聚币」宣称的非常厉害，是假的吗？
不宣称这些噱头，你们会信吗？这些是表面，本质就是看中了你的本金。
有人在「聚币」赚了好多钱，怎么可能骗人呢？怎么不骗他？
资金盘的一个盘子有几百到上万人，大的有几十万，不立几个赚钱样本出来，怎么吸引更多韭菜？万分之一，最后崩盘，这种也是拉人头，算传销罪，也要进去的。
免责声明：本文为公开信息整理与引用，内容来自公开渠道，仅作事实性归档。收录不等于认定该主体违法或构成欺诈，也不构成任何投资建议。若信息有误或有新进展，可通过联系我们反馈更正。