今天小编要说一个大的资金盘了，已经收到无数的留言反馈，经过几天的溯源整理才有点眉目。
小编在以往涉及金融这块比较熟悉，还是核心的话，任何外来境外机构，不能直接在内地进行经营活动，必须在国内设立相关分公司或者办事处，得到对应机构的执业资格。
就凭这一点，大部分打着境外机构用APP资金盘来吸引内地投资人入金，甚至USDT充值的，可以判断全部都是诈骗局。
以往的文章也说过，灰产圈已经形成产业链，项目的包装，只要钱到位，整个都是一条龙服务，从国内媒体宣传，空壳公司成立，团队长配置，卡商U商配合，甚至配合敲钟上市环节都能服务到位。
所以，今天要说的就是这个产业链生产出来的产品 —“创科”。
01
香港创科投资有限公司
香港创科投资有限公司注册地址是香港湾仔道乐基中心15楼1512室。代办公司是世侨商务(香港)有限公司 ，他的办公地址也是香港湾仔道乐基中心15楼1512室。
据公开信息报道，自从小羊卖月饼被网络举报，后期成立的香港美城食品集团有限公司被王海派人打假，注册地址就是世侨商务(香港)有限公司的办公房间1512室。
小编感觉这个办公地址很有点意思，因为在11月8日写过“腾晖数据”外汇跟单盘，他的香港公司代办公司是世瑞国际（香港）有限公司。对应国内的是深圳市世瑞商务咨询有限公司。
而深圳市世瑞商务咨询有限公司的官网上，列举的联系方式就有同样香港湾仔道乐基中心15楼1512室。
对，这个1512室是有目共睹的共享办公室，谁都可以几千元注册一个香港公司，甚至集团公司。
企查查的搜索结果，此办公地址注册公司有362家。
02
公司创办人来历
香港创科投资有限公司注册由世侨商务(香港)有限公司全权安排，在香港注册处查询到唯一创办成员为郭某名，无香港身份证，留下的地址为河北省承德市双桥区大石庙交警队1楼4单元308室，还留下了完整的中国护照编号。
所有的注册信息是否遵循香港法律中的诚信原则，有待后续。
03
伪造的资质文件
香港创科投资有限公司为了在项目上把包装做更高不可攀，都敢臆造办公厅文件，在文件查询上，从大陆内地的软件著作权，金融许可证，到香港的证监会证券牌照等等全部都是伪造。
项目方为了起盘糊弄投资人，伪造出9个官方公章文件，敲锣打鼓的开业大吉，整懵一堆有信息差的跪族群体。
可惜，网络现在已经不是以前闭塞了，都有相关的官网提供查询系统，信息透明化了。
只要参与人在投资前较真一下，认真查询都不会对项目有半点信任。
04
涉诈APP解析
“创科”资金盘的运营模式没啥意外，套路没变，变化的就是道具，这个APP就是以AI技术为概念，搞个投资分红模式，周期短的5天，最长50周（1年多），虚拟币USDT投资方式进行。
然后线下团队长拉新，组群吆喝，庞氏局开场，大鱼吃小鱼，小鱼吃虾子，虾子吃泥巴。
在这里我就不说项目内的表面东西，单独说下未来某个时候崩盘，小编提供有用信息供受害人报案之用。
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程序员开发APP使用了数字天堂（北京）网络技术有限公司框架产品
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镶嵌客服系统使用了大连米云科技有限公司产品
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资源存储在亚马逊云。
（点到为止，细节抹去）
05
资金流方向
充值是资金盘永远不变的政策，游戏就是这个滚雪球式的一环套一环，后人为前人买单，筹码最后都到了项目方，他是庄爷了。
想提现就得听话，拉新是参与人首要任务，参与的投资人想知道这些资金流向何处？
跑分的银行卡基本上都会转几圈分散再集中，虚拟币USDT也一样，通过记录跟踪，资金盘客服给的地址，资金量还不小。
单单这个地址，截至到11月8日晚上，余额有107万USDT，然后逐步集中到了三个地址储存，交易量有750万USDT。
如果没概念，小编就换算成人民币就是5400万元，这还不包含银行卡的流水金额；别羡慕，这都是项目方的，你每天在贪念那点芝麻收益，项目方早就把你投资的西瓜搬家了。
06
线下工作室
长期混迹盘圈的团队长也很疯狂，针对这个盘拉帮结派相互攀比，创建的“创新科智”群差不多有70多个。
通过企查查搜索关键字“创科商务信息”可以查询到N个工作室
其中重庆璧山区创科商务信息咨询工作室今年6月成立，创建的私域群达到1250人员，已经是名副其实的大团长。
这个工作室的法人甘某是个女性，实际主持并把控群体的却是男性王某栋。
备注：
感谢读者有心提供盘讯，小编在甄别中会根据法律框架下，把不便于公开的个人信息做模糊处理
具体今后有暴雷，确定性质后帽子蜀黍需要，小编会在识别身份下才会提供清晰信息，同时不会泄露提供者任何信息。
风险提示
提醒小伙伴们，所有涉及到的项目都会包装，没有引诱的钩子就不会有杀猪的结果，他们在“狩猎”寻找参与的信徒，他们懂如何规避，所以提高认知能力是战胜茫然唯一通道。
在此提醒小伙伴们，任何投资要时刻有识别穿透力，多看小编的解析文章，相信会给你提供满身护甲的皮肤。
转载请注明：资金盘曝光网 » 资金盘｜“创科”项目伪造政府文件，工作室非法吸金，资金流向曝光……
风险提示风险评分 31 分 · 风险偏高
风险评分 31 分（起步分 50 分，再扣 19 分；分数越低越危险，扣成负数也照算），起步分已按「收益口径查不到 / 无法换算」定档。
- 起步分 50 分｜收益口径查不到 / 无法换算未收录既查不到可换算的日化收益，也没有「保本 / 稳赚 / 无风险」这类承诺话术。但「能被本站收录」本身就说明全网已有人在预警、公开发文曝光过它，绝对是有问题的 → 起步分 50 分（已经贴着「风险偏高」的边缘），再按缺项继续往下扣，普遍会落到「风险偏高」或更低
- -5 分｜没有实体办公地址未收录档案里查不到实体办公地址（连人都找不到）
- -5 分｜用虚拟币收款交易USDT、虚拟币收款方式含虚拟币 / USDT / BTC / ETH 等
- -2 分｜没有任何证书未收录查不到牌照、备案、资质类记录
- -5 分｜没有公信力背景未收录查不到监管、协会、主流机构背书
- -2 分｜其他可核验资质缺失未收录合同、审计、资金存管、实际经营主体均未收录
只要出现「承诺无风险日收益」这一条，就别信、别投、别拉人（日化 0.1% 就已经等于年化 44%，正规投资给不出来）。上面这份评分不是给项目发合格证，是给你一条"能不能信"的底线：分数越低，越说明它连最基本的核对都过不了。本站不替任何项目下结论，但宁可把可疑的当可疑，也不要拿真金白银去试。
评分工具：把它承诺的收益填进来
按上面的口径，先按收益取起步分（日收益越高、起步分越低）；再按档案缺项往下扣。这里只算起步分，缺项扣分请对照上面的档案清单。
「创科」的完整档案清单（收录了什么、还缺什么）与扣分口径，都写在档案页里。查看该项目的完整档案清单 →
如果你已经在里面7 条可执行步骤
下面这些不针对任何具体项目，是把公开反诈资料里反复出现的处置步骤整理成一份可以照着做的清单。
- 先停止追加投入。不要再为了「摊低成本」或「回本」加钱，也不要再开通新额度、新账户。
- 先试一次小额提现。用最小金额走完整流程，把成功还是失败、等了多久、客服怎么回复，原样记录下来。
- 一次性把证据存全。转账记录、充值提现截图、收益页面、群聊话术、推广链接与推荐人信息，按时间排序导出到本地——不要只留在手机里。
- 不要再拉人进来。为了回本去发展下线，可能让自己从受害人变成链条的一环。这是这类结构里最需要避免的一步。
- 「再交一笔钱就能解冻 / 提现 / 升级」是二次收割。税费、保证金、解冻费、验证金、通道费，一律不要再付。
- 走官方举报与报警渠道。110 报警（保留受案回执）、国家反诈中心 App、12321 网络不良信息举报；涉及交易所转账的可同时联系平台风控。
- 在被移出群之前先存证。先导出聊天记录与成员列表，再去沟通或质疑，避免记录随账号一起消失。
本站只做公开信息索引，不提供法律意见、不对任何项目作定性。具体处置请以公安机关、监管部门与专业法律意见为准。
什么会改变我们的判断本站记录可被推翻
档案里的收录不是结论，创科 也一样。下面任意一条若能公开查验，我们会据实修正或撤下相应记录：
- 资金由独立第三方托管，且托管方、账户主体、审计报告都能公开查到；
- 收益口径有可查验的法律文件（合同、兑付凭证、持牌机构的发行文件），而不是只出现在群聊或短视频里；
- 提现长期稳定且不依赖新增资金——即停掉一切新加入者之后，既有用户仍能按约定拿到钱；
- 经营主体与监管备案可核验：能在对应监管机构官网查到牌照编号与业务范围。
反过来，「官网精美」「有白皮书」「很多人在做」「已经运行很久」都不构成上面任何一条——这些恰好也是最容易被复制的部分。
大白话三句
- 投资不可能「稳赚」。一旦「保本」和「高收益」同时出现，这本身就是异常信号。
- 正规投资从不按「天」承诺收益。只要出现日化百分比，无论多小，都值得停下来算一遍年化。
- 如果一个模式必须靠不断有人新加入，才能给老用户付钱，那它就不是投资，是接盘。
常见提问4 问
「创科」是骗局吗？
本站不对任何项目做法律定性（定性属于监管与司法机关），但有一条尺子谁都能自己量：收益超过银行年化收益的 3 倍，就要非常警惕；年化收益超过 40%、还宣称无风险，99% 就是骗局了。结论请以监管机构、司法机关的公开信息为准。
被「创科」骗了怎么办？
止损，不要再追加资金，赶紧提现。如果大额资金被骗，保存好所有资料和上级联系方式、出入金证据，赶快报警！
「创科」宣称的非常厉害，是假的吗？
不宣称这些噱头，你们会信吗？这些是表面，本质就是看中了你的本金。
有人在「创科」赚了好多钱，怎么可能骗人呢？怎么不骗他？
资金盘的一个盘子有几百到上万人，大的有几十万，不立几个赚钱样本出来，怎么吸引更多韭菜？万分之一，最后崩盘，这种也是拉人头，算传销罪，也要进去的。
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