1、华汇万家（易达惠、佳美利、鲸尚汇）：已崩盘。以零投资做电商为诱饵，诱使受害者垫付货款，后编造各种理由如公司借款、提升店铺评分、交保证金和个人所得税等，阻止受害者提现，还通过发行虚假股权敛财，最终将受害者套牢，这是一个精心设计、环环相扣的诈骗套路。（已有多人被骗，建议已经投资的及时去报警）具体的套路如下所述：
- 虚假宣传零投资：通过当地公众号发布看似正规的零投资做电商的文章，吸引受害者下载 “易达惠” app，降低受害者的警惕性。
- 诱导垫付货款：起初让受害者垫付小额的买家货款，随着受害者逐渐放松警惕，订单量和垫付金额逐渐增多，使受害者越陷越深。
- 编造借口诱导继续投入：当受害者表示没钱发货或对业务产生怀疑时，以 “公司借款”“需要更多资金才能运转” 等理由，诱使受害者不断往平台投入更多资金，且借款后设置不能提现等限制条件，进一步套牢受害者。
- 限制提现与威胁：先是承诺关店后能提现，后又以各种理由如店铺评分不高、需交保证金、个人所得税等阻止受害者提现，甚至在受害者向支付宝投诉后，通过禁用账号、威胁撤销投诉等手段，阻止受害者维权，强制受害者继续投入资金，形成一个无限投入、无法脱身的套牢局面。
- 虚假股权发行：通过发行高价股权，如第一次 10000 元一股发行 10 万股，后又以 5000 元一股再次发行，骗取大量资金，且毫无实际价值和监管，很可能是诈骗团伙为进一步敛财而设的骗局，最终达到其非法占有受害者资金的目的，整个过程环环相扣，极具欺骗性和隐蔽性。
2、橡某期货：通过短视频平台吸引网友，以充值 USDT 认购期货产品，每日利率约 2.1%，到期返本返息并赠送优惠券。项目崩盘跑路，网友已报警。
3、虚构的 “华某达” APP：以结算 “追梦人” 款项吸引曾参与民族资产解冻项目的受骗者加入并实名注册申请 “华某达卡”。每日听课获 10 元奖励，邀请下级每人 1 元。
4、维塔斯：拆分盘模式，设置 “1 带 3 共 4 人抱团发展 9 人分盘制”，参与者从下线业绩获利，投入 1500U 等形式吸引资金，承诺高额回报，是庞氏骗局，涉嫌非法集资，且虚拟货币交易在我国违法。
5、“中国新版币” APP：同样是民族资产解冻类诈骗项目，虚构国家发行新版货币，以注册返利为诱饵。存在与 “新国币” APP 类似的问题，如通过第三方链接下载、未备案、带病毒、非法收集个人信息、采用传销模式发展下线、第三方收款。
6、慕某熹新零售：设立多级代理体系，参与者需购买指定金额产品或累积团队业绩升级，设置多层级收益规则，包含 “入门费”“拉人头”“团队计酬” 等传销要素。
7、虚构的 “汇德民生” APP：冒充 “中国证券监督管理委员会” 名义，推出资产包投资项目，宣称实名注册获 10 万元不良资产总收益，邀请好友有奖励，还根据邀请人数获贷款值并发放贷款额度，IP 地址显示在境外。
8、虚构的 “焕新时代” APP：冒充国家 “以旧换新” 政策推出虚假投资理财项目，实名注册奖励 5 元，激活奖励 20 元。
9、虚构的 “爱心传递” APP：打着国家专项扶贫计划旗号，推出所谓央企扶贫基金等项目，以每日分红、债券赠送为诱饵吸引认购。
10、虚构的 “数据通讯”：伪造国家 “红头文件”，谎称发放 537 亿 “民生保障援助金”，忽悠人们实名注册加入。通过邀请新人获现金奖励、团队人数排名获额外奖励，设立多个级别发放周薪和补贴。
反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。
