最近，一种看似诱人的“财富机遇”正在悄然蔓延。它们披着各种光鲜外衣，打着“高回报”、“国家扶持”的旗号，实则暗藏欺诈陷阱。不少人在所谓“零投入、高收益”的诱惑下，最终血本无归。
我们深度追踪并梳理了近期活跃的21个风险项目，为您一一揭开其背后的真面目。请务必仔细阅读，并转发给身边的亲友，共同守护财产安全！
❗ 这些项目，请立刻远离！
1. 智天资本（ZT Capital）APP
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• 诈骗手法：利用AI数字人伪造“邓智天”演讲视频，以“天算系统”、“资产包分红”等为诱饵。
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• 核心风险：诱导下载APP投资，并通过拉人头获得奖励，本质是典型的资金盘骗局。
2. 假冒“中国农业银行资金清算”
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• 诈骗手法：谎称由农行牵头进行“资金追缴清算”，可帮助受害人挽回损失。
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• 核心风险：借此套取用户的个人敏感信息和银行卡资料，为后续精准诈骗做准备。
3. Meritz 梅里茨 APP
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• 诈骗手法：由崩盘项目“攀智资本”原团队操盘，包装成“AI智能量化交易”平台。
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• 核心风险：APP本身未备案，且被检测出携带病毒，资金安全毫无保障。
4. 虚构“人民社保”APP
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• 诈骗手法：以“签到领巨款”、“绑定社保卡送百万养老补助”为噱头。
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• 核心风险：网站服务器设在境外，专门用于非法收集公民身份证、社保卡、银行卡等核心信息。
5. “善心汇”变种（发放“扶贫款”）
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• 诈骗手法：在群内宣传提交身份信息即可申领巨额“扶贫款”，声称全程免费。
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• 核心风险：一是窃取身份信息；二是诱导共享屏幕转走资金；三是发展受害者成为诈骗链条帮凶。
6. 奥利巴斯协议
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• 诈骗手法：以高回报诱使投资者充值虚拟货币。
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• 核心风险：依靠拉人头、组建层级团队来获利，涉嫌传销与洗钱。
7. TM安裕财富
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• 诈骗手法：作为另一个崩盘项目的“平移盘”，以“智能跟单”为幌子。
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• 核心风险：设立多级合伙人制度，按团队业绩分红，已出现收割迹象。
8. 假冒“农业银行惠民通”APP
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• 诈骗手法：冒充农行，以赠送“民生保障金”和补贴吸引注册，并推出虚假理财产品。
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• 核心风险：非法收集信息后，实施针对性极强的电信诈骗。
9. 圆梦中产 APP
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• 诈骗手法：前身为“云济会”，打着“国家项目”旗号，使用AI数字人伪造领导人视频。
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• 核心风险：实质是为诈骗和洗钱服务的“杀猪盘”。
10. “善众扶” APP
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• 诈骗手法：由“善心汇”演变而来，谎称注册即可领取数万现金，并以“概念股”、“团队返利”为饵。
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• 核心风险：同样是诈骗洗钱盘。
11. 套牌“聚富通 FUDA” APP
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• 诈骗手法：冒充香港基金公司，宣传“港股智能跟单”，承诺每日固定收益。
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• 核心风险：采用多级分销模式，充值账户均为个人或不明公司账户，风险极高。
12. Ekbit 交易所
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• 诈骗手法：以“跟单返利”为诱饵，要求最低充值。
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• 核心风险：提现时以“激活账户”为由要求二次充值，纯属诈骗。
13. JFB “家富币”
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• 诈骗手法：针对老年人群体，宣称是“国家合法数字货币”，价值与美元挂钩。
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• 核心风险：通过长期洗脑，诱导投资者每日缴纳虚拟币，骗取积蓄。
14. 套牌“德绍亚太 DEShaw” APP
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• 诈骗手法：冒充国际知名私募，虚构高息理财产品。
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• 核心风险：APP只能通过非官方链接下载，未备案，收款主体不正规。
15. 套牌“万通金掌柜” APP
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• 诈骗手法：冒充香港公司，以“保险投资”名义推出日返利计划。
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• 核心风险：采用传销模式发展下线，资金流向不明账户。
16. 民生三农APP
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• 诈骗手法：打着“乡村振兴”、“国家项目”旗号，推出“助农理财”产品。
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• 核心风险：注册门槛极低，仅需编造手机号，资金直接打入个人账户。
17. “数据局” APP
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• 诈骗手法：冒充国家机构，以“资产确权”、“发放援助金”为名。
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• 核心风险：要求缴纳“申领金”才能提现，并炒作“数字通证币”，涉嫌传销和诈骗。
18. 套牌“财数信托宝” APP
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• 诈骗手法：以“民族资产解冻”为由，谎称发放天量“补助金”。
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• 核心风险：专门诱导曾参与过类似骗局的用户登记信息，实施二次诈骗。
19. 套牌“益慈善” APP
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• 诈骗手法：冒充民政部，声称管理巨额“滞留资金”，以“慈善捐款送金币”为诱饵。
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• 核心风险：要求捐款获取提现资格，APP为未备案的诈骗应用。
