在各大社交平台和财经论坛上，一家名为SquaredFinancial（平方金融）的外汇交易平台正以“高杠杆、低门槛、多重监管”的华丽外衣吸引投资者。近期该平台却深陷出金延迟、威胁客户、监管套利的漩涡，数百名投资者陷入血本无归的困境。
高额赠金，不过是诱饵。
所谓的高额赠金，仅仅只有中国，因为国人平台主要做的就是国人的生意。
一、监管迷雾：七国牌照背后的“鬼影戏法”
平方金融的官网赫然展示着“受英国FCA、塞浦路斯CySEC、塞舌尔FSA等七国监管”的背书。调查发现，其中文官网实际仅标注塞舌尔FSA监管（牌照号：SD024），而英文官网则主要突出塞浦路斯监管。这种区别对待暗示着监管套利，塞舌尔作为离岸监管地，其监管标准远低于欧美主流国家，对平台信息的公开度和资金安全保障极为有限。
当你领取赠金的时候，会给你开设账户，账户开设在哪里呢？实际上是在塞舌尔公司的旗下。
业内人士指出，此类架构实为规避严格审查的“障眼法”：用离岸弱监管牌照吸引高风险客户，再用欧盟牌照装点门面。关键是塞舌尔的牌照也是属于超限经营的类型，可以说毫无监管了。
二、出金困局：从拖延到威胁的“收割链条”
多名投资者遭遇了相同的套路：
入金阶段：客户经理承诺“无任何交易限制”，诱导快速开户；
交易阶段：后台操纵滑点并虚报盈利；
出金阶段：以“交易违规”“账户异常”为由冻结资金，甚至电话威胁投资者：“再投诉就别想拿回一分钱！”。
2023年11月，用户A某申请出金一周未到账，客服以违反规则推诿，最终账户被清零。类似案例在某投诉平台累计超673条。
三、连小额出金都不让出
如果说大额资金出金不让，但实际上，你只要是盈利都会让你出金的。最近就有客户几百美金的出金都不行的，并且平台叫嚣随便客户去告。
投资者资金本应隔离存放于监管银行，但平方金融未公布任何存管信息。当出金受阻时，用户发现款项常经塞舌尔子公司流转，存在挪用嫌疑。
平台在2024年宣称利润增长66.46%、新增账户45.65%，却同时爆发大规模出金问题。分析师指出，其增长可能依赖“拆东补西”的庞氏循环，用新入金支付旧用户出金，直至资金链断裂。而这名投资者的账户正隶属于该离岸实体。众所周知，塞舌尔作为离岸金融中心，监管宽松、客户维权极为困难。更讽刺的是，平台正是借用“监管审查”为借口阻止出金，而塞舌尔FSA监管力度极弱，根本无从谈起“严格审查”。
四、屠宰室剧本：从“老师带单”到社交裂变
该平台的诈骗全流程已形成标准化链路：
前端引流：在交友软件、财经社群投放“保本高收益”广告，假扮成功交易者展示盈利截图；
社群洗脑：引导用户加入一些投资群，“讲师”直播喊单，群内“学员”吹捧跟单获利（实为诈骗同伙）；
微出金诱饵：初期允许小额出金建立信任，待大额入金后立即锁仓；
消灭证据：当投诉集中爆发时，关闭中文官网（https://sc.sqfin.cn/zh 已无法访问），仅保留需翻墙的外文网站。
而下面访问的这个网站，你会发现提示，安全证书有问题。
金融欺诈如同精心设计的迷宫，每一面华丽的墙壁都可能隐藏着死路。当平台用杠杆撬动贪念，用监管牌照编织安全感时，清醒的投资者该做的，是亲手拆穿这纸牌屋。
截至发稿，平方金融仍通过高收益广告招募新客户。而数百份冻结账户的邮件截图在维权群内堆积，成为这场骗局最沉默的证词。监管空白地带的外汇平台，正将投资者的财富梦变成精心策划的屠宰场。
