近期，多地警方持续曝光各类非法金融活动及传销骗局，不法分子以 “民族资产解冻”” 高收益理财 “”国家扶持项目” 等名义构建诈骗网络，诱导群众陷入财产损失风险。以下结合典型案例揭示作案手法，提醒公众提高警惕。
一、“蝇头小利” 型陷阱
1.新社惠农 app
所谓的特色种植养殖、农产品加工产业等高收益投资项目大概率是虚构的。骗子们借此吸引用户投入资金，一旦钱进入他们口袋，用户想要赎回本金和收益时，就会遭遇重重阻碍。比如 app 显示系统故障，或是以各种借口拒绝提现，甚至直接封禁用户账号，导致用户血本无归。这类资金盘骗局并非基于真实的农业生产盈利，而是利用新投资者的钱支付给老投资者，营造盈利假象，一旦新资金断流，整个骗局就会崩塌。
2.闪剧阁 app
用免费看剧吸引用户下载注册，再以充值返利诱导用户投入资金。实际上，用户充值后，往往会面临高额提现门槛，比如要求用户邀请大量好友注册、完成特定任务，而这些任务几乎难以完成；或是设置繁琐的提现流程，如需要提交大量个人敏感信息，在用户提交后又以各种理由驳回提现申请。更严重的是，app 可能会收集用户的支付信息，存在信息泄露风险，甚至可能存在传播盗版内容等违法违规行为，用户最终不仅无法获得返利，还可能遭受财产损失和个人信息泄露的双重危害。
3.金升阳 app
承诺保本保息以此为噱头吸引投资者，是典型的违规行为。许多用户反映，当想要提现时，会遇到各种问题。比如系统提示流水不足，要求用户继续投资或完成任务才能提现，这其实是变相锁定用户资金；即使满足提现条件，平台也会以系统审核、银行处理中为由拖延提现，甚至有的用户账户被冻结，联系客服也得不到有效解决。此外，该 app 运营公司注册信息模糊，资金流向不透明，极有可能采用庞氏骗局模式，用新投资者的钱支付老投资者收益，一旦资金链断裂，投资者将损失惨重。
4.神仙鱼 app
声称通过创新模式将短剧转化为可投资标的，但在实际操作中，其所谓的投资项目缺乏透明度。从资金盘骗局的常见特征来看，它可能利用新投资者的资金支付给前期投资者以营造盈利假象。例如，它可能通过虚构短剧项目的收益情况，吸引用户投入资金，当新资金供应不足时，就无法兑现高额回报承诺。同时，其宣称的一些评估模型和投资方式看似新颖，却难以核实真实性，没有正规金融监管和影视行业专业背书，投资者很容易陷入骗局。
5.添某汇 APP
表面打着 “抢购寄售” 旗号，承诺投资后次日就能溢价 1% 卖出获利，看似一本万利。更具迷惑性的是，它将提现规则设置为 “50% 提现、50% 兑换积分或‘捐公益’” ，实则是用 “公益” 包装、积分锁死资金，让用户陷入循环投资，典型的庞氏骗局套路。
二、虚拟货币与传销结合骗局
6.理某世界（世界币 IDC）
以虚拟货币 “理想币（IDC）” 为噱头，设置 “邀请好友可提高收益速率” 的机制，诱导用户疯狂拉人头。用户抢购虚拟土地盲盒参与竞拍，收益却与发展下线数量挂钩，这完全符合传销 “金字塔” 模式，还涉嫌非法发行虚拟货币，是金融诈骗与传销的结合体。
7.CEEX 交易所（CMC 币）
号称 “0 撸挖矿”，实则是彻头彻尾的野鸡交易所。平台能随意操控代币增发，利用 “拉人头” 获取奖励的方式不断扩张。参与者以为能白赚，殊不知是在为操盘手的钱包 “添砖加瓦”，最终血本无归。
8.加密牛 Crypto Bull BNB
打着 “100% 去中心化” 的幌子，抛出 “5760% 矩阵循环利润、每日 3% 返现” 的天文数字收益承诺。如此离谱的回报率，明显是虚假宣传。其本质是利用人们的暴富心理，构建资金盘骗局，一旦资金链断裂，投资者将遭受毁灭性打击。
9.ArtGee
诱导用户充值 USDT 铸造 “ART” 代币，通过质押获取收益，同时设置多层级推荐奖励和社区激励。这种依赖 “拉人头” 维持运转的模式，严重违反金融监管规定，妥妥的传销式资金盘。
三、虚假股票投资陷阱
10.“TyxGo”APP
以 “投资股票获取高额收益” 为诱饵，声称成为会员收益更丰厚。但该 APP 无法在正规应用商城下载，且使用第三方账户收款，资金去向不明。没有任何备案手续，完全是诈骗分子搭建的虚假平台，甚至可能涉及洗钱犯罪。
11.“JUNSAN”APP
打着 “中永国昌” 股票跟投旗号，宣称投资港股月收益超 60%。然而，它同样无法通过正规渠道下载，还携带病毒。不仅如此，该 APP 采用传销模式发展下线，拉人就能拿提成，集传销与诈骗于一身。
警方郑重提醒： 凡是承诺 “高回报、低风险” 的投资项目，一律高度警惕，尤其涉及虚拟货币、消费积分、民族资产解冻等概念时，务必通过官方渠道核实。 拒绝 “拉人头、金字塔式分红” 模式，此类传销活动最终只会让参与者血本无归。 发现涉诈 APP 或非法聚集活动，立即拨打 110 举报，共同维护社会经济秩序。 天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱！守护财产安全，从远离违法犯罪开始。
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